廣州市地方金融監(jiān)督管理局 中國(guó)人民銀行廣州分行營(yíng)業(yè)管理部 中共廣州市委統(tǒng)戰(zhàn)部 廣州市工業(yè)和信息化局 廣州市科學(xué)技術(shù)局 廣州市工商業(yè)聯(lián)合會(huì) 國(guó)家稅務(wù)總局廣州市稅務(wù)局關(guān)于加強(qiáng)金融支持廣州市民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見（修訂）各有關(guān)單位：　　為全面貫徹黨的十九大精神，毫不動(dòng)搖地鼓勵(lì)、支持、引導(dǎo)非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展，按照中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的若干意見》《中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 國(guó)家發(fā)展改革委 財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步深化小微企業(yè)金融服務(wù)的意見》《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)<關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施>的通知》和《中共廣州市委 廣州市人民政府印發(fā)<關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干措施>的通知》等文件要求，進(jìn)一步改善金融服務(wù)、有效緩解民營(yíng)企業(yè)融資難融資貴問題，增強(qiáng)微觀主體活力，充分發(fā)揮民營(yíng)企業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和創(chuàng)造就業(yè)的重要支撐作用，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)健康發(fā)展，現(xiàn)提出以下意見?！　∫弧⒃鰪?qiáng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)的信貸支持　?。ㄒ唬┘訌?qiáng)貨幣信貸政策工具的引導(dǎo)作用。完善信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估體系, 加強(qiáng)地方政府部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)信貸政策導(dǎo)向評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用，鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)的信貸支持，重點(diǎn)加大對(duì)單戶授信1000萬(wàn)元及以下的小微企業(yè)貸款（含小微型企業(yè)貸款和個(gè)體工商戶、小微企業(yè)業(yè)主經(jīng)營(yíng)性貸款）的支持力度。進(jìn)一步提升信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估制度的正向激勵(lì)作用，將評(píng)估結(jié)果作為貨幣信貸政策、債券市場(chǎng)支持、財(cái)稅優(yōu)惠獎(jiǎng)補(bǔ)等政策激勵(lì)方面的參考依據(jù)。綜合運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)小微企業(yè)、“三農(nóng)”等民營(yíng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的信貸投放?！　。ǘ┘哟髮?duì)民營(yíng)企業(yè)的信貸資源傾斜。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要制訂重點(diǎn)支持民營(yíng)企業(yè)的信貸投放計(jì)劃，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)的信貸支持力度；要加快處置不良資產(chǎn)，將盤活資金重點(diǎn)投向民營(yíng)企業(yè)。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行小微企業(yè)貸款資產(chǎn)支持證券，盤活存量信貸資源，將增量信貸資源進(jìn)一步向小微企業(yè)傾斜。各大中型銀行駐穗分支機(jī)構(gòu)要發(fā)揮“頭雁”效應(yīng)，持續(xù)加大對(duì)廣州民營(yíng)企業(yè)的信貸支持力度。把對(duì)民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)融資服務(wù)質(zhì)量和規(guī)模作為對(duì)在穗銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行政府金融評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)勵(lì)的重要指標(biāo)?！　。ㄈ┩晟菩刨J管理機(jī)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步改造審貸流程、下放授信權(quán)限、提高放款效率，確保符合條件的民營(yíng)企業(yè)獲得方便、快捷、及時(shí)的信貸服務(wù)；要減輕對(duì)抵押擔(dān)保的過度依賴，堅(jiān)持審核第一還款來源，把主業(yè)突出、財(cái)務(wù)穩(wěn)健、大股東及實(shí)際控制人信用良好作為授信主要依據(jù)，合理提高信用貸款比重；要強(qiáng)化內(nèi)部考核激勵(lì)，建立健全盡職免責(zé)機(jī)制，提高不良貸款考核容忍度，設(shè)立內(nèi)部問責(zé)申訴通道，為盡職免責(zé)提供機(jī)制保障；積極推行小微企業(yè)貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格優(yōu)惠措施，提升業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)開展小微企業(yè)業(yè)務(wù)的積極性?！　。ㄋ模┩苿?dòng)信貸產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要積極開發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸、股權(quán)質(zhì)押貸、排污權(quán)質(zhì)押貸、碳排放權(quán)質(zhì)押貸等創(chuàng)新融資產(chǎn)品，積極開展政府訂單貸款、倉(cāng)單質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、保理、信用證等供應(yīng)鏈金融服務(wù)，進(jìn)一步運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等信息技術(shù)，創(chuàng)新民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)模式，探索推廣“互聯(lián)網(wǎng)+繳稅信息”“互聯(lián)網(wǎng)+交易信息”等金融服務(wù)新模式?！　。ㄎ澹┘哟髮?duì)民營(yíng)企業(yè)還貸資金周轉(zhuǎn)的支持。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要科學(xué)運(yùn)用循環(huán)貸款、年審制貸款、無(wú)還本續(xù)貸等業(yè)務(wù)品種，合理設(shè)定貸款期限、還款方式，降低民營(yíng)企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)成本。　?。┰O(shè)立應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)制。按照“政府引導(dǎo)、社會(huì)資本參與、封閉運(yùn)作、有償使用、確保安全”的原則，設(shè)立廣州市轉(zhuǎn)貸服務(wù)中心，為我市實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供流動(dòng)性支持，積極化解企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難?！　《⒇S富民營(yíng)企業(yè)融資渠道　?。ㄆ撸?qiáng)化股權(quán)融資支持。支持廣州市民營(yíng)企業(yè)利用境內(nèi)外多層次資本市場(chǎng)，加快推動(dòng)一批具備核心競(jìng)爭(zhēng)力的民營(yíng)企業(yè)到科創(chuàng)板上市，鼓勵(lì)創(chuàng)新型、成長(zhǎng)型民營(yíng)中小企業(yè)在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）掛牌。加大上市資源培育力度，每年篩選一批優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)列入擬上市掛牌企業(yè)庫(kù)，搭建風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)與入庫(kù)企業(yè)對(duì)接平臺(tái)。　?。ò耍U(kuò)大債權(quán)融資規(guī)模。支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債券、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新專項(xiàng)金融債券，募集資金信貸支持小微企業(yè)、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新主體的發(fā)展，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。支持符合條件的民營(yíng)企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)、區(qū)域性股權(quán)交易場(chǎng)所等發(fā)行各類債務(wù)融資工具，提高債務(wù)直接融資比重。鼓勵(lì)新一代信息技術(shù)、人工智能、生物醫(yī)藥（IAB）產(chǎn)業(yè)和新能源、新材料（NEM）產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域民營(yíng)企業(yè)發(fā)行戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)專項(xiàng)債券。　?。ň牛┨岣弑ｋU(xiǎn)服務(wù)能力。進(jìn)一步完善“政府+銀行+保險(xiǎn)”模式，按照權(quán)責(zé)均衡、互利共贏的原則，構(gòu)建合理的風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)與利益分配機(jī)制，支持開展政策性小額貸款保證保險(xiǎn)試點(diǎn)，為民營(yíng)企業(yè)融資增信、降低成本。探索將民營(yíng)企業(yè)中“三農(nóng)”、科技、綠色等領(lǐng)域的財(cái)政補(bǔ)貼轉(zhuǎn)化為保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼，實(shí)現(xiàn)“以保代補(bǔ)”，支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展?！　。ㄊU(kuò)大跨境資金使用。支持民營(yíng)企業(yè)在涉外經(jīng)濟(jì)往來中使用人民幣跨境結(jié)算，支持符合條件的民營(yíng)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)、開展境外發(fā)行人民幣債券募集資金回流業(yè)務(wù)，境內(nèi)企業(yè)在境外發(fā)行人民幣債券，按全口徑跨境融資宏觀審慎管理規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)后，可根據(jù)實(shí)際需要將募集資金匯入境內(nèi)使用。　?。ㄊ唬┨嵘L(fēng)險(xiǎn)投資之都功能。發(fā)揮廣東省、廣州市小微企業(yè)發(fā)展基金和廣州市科技成果產(chǎn)業(yè)化引導(dǎo)基金的作用，引導(dǎo)社會(huì)資本參與合作設(shè)立子基金，以股權(quán)投資方式支持民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。以打造具有國(guó)際影響力的風(fēng)險(xiǎn)投資之都為目標(biāo)，引導(dǎo)各種類型的創(chuàng)業(yè)投資基金、天使投資基金、并購(gòu)基金等在廣州聚集發(fā)展，更好地促進(jìn)初創(chuàng)期民營(yíng)企業(yè)資本形成和發(fā)展壯大?！　。ㄊ┲С秩谫Y租賃業(yè)務(wù)發(fā)展。大力發(fā)展設(shè)備更新融資租賃，支持民營(yíng)企業(yè)固定資產(chǎn)融資。對(duì)利用融資租賃業(yè)務(wù)進(jìn)行設(shè)備升級(jí)換代的民營(yíng)企業(yè)，“廣州市促進(jìn)工業(yè)和信息化產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展資金”產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金按租賃合同設(shè)備投資額給予一定比例的補(bǔ)助。鼓勵(lì)融資租賃公司在開展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，通過中國(guó)人民銀行征信中心的動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)（中登網(wǎng)）登記，公示融資租賃物權(quán)利狀況?！　。ㄊ┘訌?qiáng)推動(dòng)“銀稅互動(dòng)”工作。與稅務(wù)部門進(jìn)一步加強(qiáng)合作，形成地方金融監(jiān)管部門、稅務(wù)部門、銀行金融機(jī)構(gòu)三方合作機(jī)制；引導(dǎo)銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步豐富“銀稅互動(dòng)”金融產(chǎn)品，聚焦扶持誠(chéng)信民營(yíng)企業(yè)，形成線上、線下全方位產(chǎn)品覆蓋；進(jìn)一步開展“銀稅互動(dòng)”聯(lián)合宣傳，多渠道提升“銀稅互動(dòng)”品牌知曉度，鼓勵(lì)推動(dòng)全市依法誠(chéng)信納稅人通過“銀稅互動(dòng)”獲得普惠信貸支持?！　∪?、優(yōu)化配套金融措施　?。ㄊ模┩七M(jìn)信用體系建設(shè)。強(qiáng)化聯(lián)合激勵(lì)、聯(lián)合懲戒效果，逐步拓展金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)非銀信息的采集和應(yīng)用范圍。支持拓展延伸線上融資，完善信用信息共享機(jī)制，推動(dòng)政府部門將量化信用信息向“粵信融”“中小融”“信易貸”等中小企業(yè)融資對(duì)接平臺(tái)開放，供金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)查詢使用；充分發(fā)揮上述各平臺(tái)的線上信用信息和融資對(duì)接服務(wù)功能，引導(dǎo)市內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)運(yùn)用上述各平臺(tái)，加強(qiáng)與民營(yíng)企業(yè)的融資對(duì)接，加快融資需求的線上審批，幫助民營(yíng)企業(yè)解決融資實(shí)際困難。探索將非公有制經(jīng)濟(jì)代表人士綜合評(píng)價(jià)結(jié)果納入平臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)。　?。ㄊ澹┘涌煺咝該?dān)保體系建設(shè)。構(gòu)建政策性融資擔(dān)保和再擔(dān)保體系，發(fā)展壯大廣州市融資再擔(dān)保公司，爭(zhēng)取在2020年注冊(cè)資本達(dá)到15億元以上；鼓勵(lì)有條件的區(qū)建設(shè)區(qū)級(jí)政策性擔(dān)保公司。保證對(duì)政策性擔(dān)保公司的財(cái)政投入，逐步降低擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)的融資擔(dān)保力度。政策性融資擔(dān)保公司要堅(jiān)持準(zhǔn)公共定位，不以營(yíng)利為目的，逐步減少反擔(dān)保等要求，對(duì)符合條件的可取消反擔(dān)保?！　。ㄊ┨嵘龔V州市科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池效能。進(jìn)一步發(fā)揮廣州市科技型中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償資金池作用。引導(dǎo)資金池合作銀行提高信貸風(fēng)險(xiǎn)容忍度，增強(qiáng)科技信貸供給，更好服務(wù)民營(yíng)科技型中小企業(yè)?！　。ㄊ撸┐罅ν茝V中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用。推動(dòng)大型民營(yíng)企業(yè)等供應(yīng)鏈核心企業(yè)實(shí)現(xiàn)與中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)的對(duì)接，提高銀企對(duì)接效率，為供應(yīng)鏈上游的小微型民營(yíng)企業(yè)提供高效的應(yīng)收賬款融資服務(wù)。建立動(dòng)產(chǎn)融資扶持機(jī)制，對(duì)接入平臺(tái)的大型核心企業(yè)給予一定獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)提供動(dòng)產(chǎn)融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按一定比例給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，推廣政府采購(gòu)項(xiàng)下融資業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)依托中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)在線開展政府采購(gòu)項(xiàng)下融資業(yè)務(wù)，原則上不得要求供應(yīng)商提供擔(dān)保?！　。ㄊ耍┏浞职l(fā)揮廣州市普惠貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制的作用。盡快落實(shí)和運(yùn)行廣州市普惠貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，建立激勵(lì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)敢貸愿貸能貸和促進(jìn)中小微企業(yè)健康發(fā)展的長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制?！　∷摹?qiáng)化保障和監(jiān)督　?。ㄊ牛┙贤▍f(xié)調(diào)機(jī)制。建立和完善信息共享和工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，及時(shí)解決民營(yíng)企業(yè)融資過程中遇到的問題。建立系統(tǒng)化、制度化和專業(yè)化的產(chǎn)融對(duì)接機(jī)制，通過不定期地召開銀企座談會(huì)、民營(yíng)企業(yè)項(xiàng)目推薦會(huì)、產(chǎn)融對(duì)接會(huì)等形式，實(shí)現(xiàn)銀企良性互動(dòng)，提高產(chǎn)融對(duì)接效率。加強(qiáng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)管理者和財(cái)務(wù)人員的融資輔導(dǎo)和政策培訓(xùn)，提高民營(yíng)企業(yè)運(yùn)用金融工具的意愿和能力?！　。ǘ┘訌?qiáng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和督導(dǎo)評(píng)估。加強(qiáng)對(duì)民營(yíng)、小微企業(yè)融資相關(guān)數(shù)據(jù)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)分析，全面、動(dòng)態(tài)掌握銀行、保險(xiǎn)、證券等持牌金融機(jī)構(gòu)以及地方金融組織對(duì)民營(yíng)、小微企業(yè)提供融資服務(wù)的狀況。對(duì)持牌金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織開展民營(yíng)企業(yè)融資的實(shí)際績(jī)效進(jìn)行量化評(píng)價(jià)，督促金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織加大對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的金融支持力度　?。ǘ唬?qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范。堅(jiān)決打擊非法放貸、非法吸儲(chǔ)、非法集資等違法行為，保障良好的金融秩序，維護(hù)民營(yíng)企業(yè)的合法權(quán)益。各金融機(jī)構(gòu)要深刻認(rèn)識(shí)、及時(shí)研判經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和去產(chǎn)能、去庫(kù)存、去杠桿進(jìn)程中民營(yíng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)變化的規(guī)律和特征，加強(qiáng)內(nèi)部控制，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患?！　”疽庖娮杂“l(fā)之日起實(shí)施，有效期3年?！　V州市地方金融監(jiān)督管理局       中國(guó)人民銀行廣州分行營(yíng)業(yè)管理部　　中共廣州市委統(tǒng)戰(zhàn)部                 廣州市工業(yè)和信息化局 　　廣州市科學(xué)技術(shù)局                    廣州市工商業(yè)聯(lián)合會(huì)　　國(guó)家稅務(wù)總局廣州市稅務(wù)局　　2020年6月16日